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出納需要懂得的企業網銀問題

時間:2017-09-19 11:00 作者:會計學習網 次閱讀

【內容概況】隨著電子時代的到來,網絡越來越發達,電子商務也漸漸成為日常生活中的常見的現象。電子購物中,個人可以通過網銀進行支付,那么,企業之間的往來,網上銀行又是怎么一回事呢?出納在實際工作中應該注意哪些問題呢? 企業網上銀行適用于需要實時掌握賬戶及財......

隨著電子時代的到來,網絡越來越發達,電子商務也漸漸成為日常生活中的常見的現象。電子購物中,個人可以通過網銀進行支付,那么,企業之間的往來,網上銀行又是怎么一回事呢?出納在實際工作中應該注意哪些問題呢?

企業網上銀行適用于需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶。客戶在工行網點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書后,就可在柜面或在線自助注冊企業網上銀行普及版。客戶憑普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版,獲得基本的網上銀行服務。

一、企業網銀轉賬時間限制

企業網銀對公轉帳有時間限制,一般是在工作日,雙休日不辦理對公業務。對個人轉帳沒有時間限制。具體時間為:

1.本行或跨行實時轉賬的交易時間為:周一至周五9:30—16:30;

2.單筆支付功能可以7×24小時向個人借記卡進行轉賬,沒有操作時間限制。

3.加急操作時間為工作日的9:00-16:30,大額支付系統開放時間。

4.企業網銀給同行的本地、異地個人賬戶(借記卡、存折、準貸記卡)轉賬為實時到賬。

5.企業網銀給他行的企業賬戶轉賬需由開戶網點人工辦理。到賬時間與柜面辦理業務到賬時間一致,一般情況下三個工作日內。

二、網銀付款業務

付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務,是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物,是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案。

1.網上匯款

集團企業總(母)公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出,實現與其他單位(在國內任何一家銀行開戶均可)之間的同城或異地資金結算,達到“足不出戶”即可輕松完成企業日常結算業務的目的。

網上匯款為您提供多種支付模式,您可根據集團內部的管理需要,統一設計對外轉出或定向匯款的支付模式,通過您設計的安全授權和控制方案,實現財務管理上的各種要求。采用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡將使您的業務如虎添翼。

2.證券登記公司資金清算

證券公司類客戶可通過“證券登記公司資金清算”功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬并進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能。

3.電子商務

B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務,工行B2B網上支付平臺將電子商務活動的賣方和買方連接起來,為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道,打破了時空限制,提高了交易效率,降低了交易成本。

采購企業在工行任何一家B2B特約商戶進行訂貨或購物時,我行為您提供兩種支付方式,一種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付,另一種是您登錄工行企業網銀后通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束后,B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息,從而掌握和監控整個交易進程。

4.外匯匯款

外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的一項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能,并根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分,您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算。

(1)集團資金調撥

集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥,達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統一調度管理的目的。

(2)B股資金清算

證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉。

(3)國內外匯匯款

銀行或非銀行金融機構(保險公司除外)的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的,從而拓寬自身的業務處理范圍,推動自身業務的發展。

三、企業網上銀行如何轉賬

1.第一步:設置轉賬流程。主管登錄建行企業網銀,通過“管理設置——轉賬流程管理”勾選需要增加轉賬流程的賬戶,輸入轉賬流程金額和主管交易密碼,點擊“確定”,將復核員代碼選中后添加到右邊框,點擊“選定一級復核員”按鈕,再點擊“結束定制”。(如果已有轉賬流程,主管可以通過“管理設置-轉賬流程管理”勾選需要刪除流程的賬戶,點擊“刪除”并輸入主管交易密碼,先刪除原流程,然后再設置轉賬流程,注意一定要點擊“結束定制”按鈕。)

2.辦理建行企業網銀轉賬。

(1)3個網銀盾的客戶,先使用制單員的網銀盾(通常網銀盾編號中間的)登錄建行企業網銀,通過“轉賬制單-自由制單/單筆付款”進行制單。然后拔出制單員的網銀盾,關閉所有網頁,使用復核員的網銀盾(通常網銀盾編號最大)登錄企業網銀,通過“轉賬復核-付款復核”菜單進行復核操作。

如果轉賬金額超過轉賬流程金額,還需要使用主管的網銀盾(通常網銀盾編號最小)登錄建行企業網銀,通過“轉賬審批——付款審批”進行審批。

(2)2個網銀盾的單一授權客戶,由制單員登錄建行企業網銀,通過“轉賬制單——自由制單/單筆付款”進行制單。超過單一授權單筆限額/日累計限額,還需要主管進行審批。

 

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